Sez. 1, Sentenza n. 26653 del 04/06/2026 Ud. (dep. 15/07/2026) Rv. 290417-01

BANCHE E ISTITUTI DI CREDITO O RISPARMIO

Integra il reato di abusiva attività di prestazione di servizi di pagamento di cui all'art. 131-ter d.lgs. 1 settembre 1993, n. 385 (T.U.B.) l'intermediazione "hawala", consistente nella sistematica offerta ad un numero indeterminato di clienti, in maniera stabile ed organizzata attraverso una rete di mediatori internazionali, dei servizi di raccolta, cambio e trasferimento all'estero di valuta, mediante transazioni fiduciarie non tracciabili e non soggette ai tassi ufficiali di cambio, in quanto attività di mediazione finanziaria onerosa per la rimessa di denaro effettuata da soggetti non autorizzati in violazione dell'art. 114-sexies del T.U.B. (In motivazione la Corte ha, altresì, puntualizzato che, ancorché la remunerazione costituisca conseguenza ordinaria dell'esercizio di tali attività nei confronti del pubblico, l'indicata fattispecie incriminatrice non richiede che dall'intermediazione derivi un profitto per l'agente).

Decreto Legisl. 01/09/1993 num. 385 art. 114 sexies, Decreto Legisl. 01/09/1993 num. 385 art. 131 ter, Decreto Legisl. 01/09/1993 num. 385 art. 1 com. 2 lett. H 7, Decreto Legisl. 27/01/2010 num. 11 art. 1 lett. N