Sez. 5 - , Sentenza n. 36034 del 20/10/2020 Ud. (dep. 16/12/2020) Rv. 280035 - 01

BANCHE E ISTITUTI DI CREDITO O RISPARMIO

Integra il reato di abusiva attività di prestazione di servizi di pagamento di cui all'art. 131-ter d.lgs. 1 settembre 1993 n. 385 (T.U.B.) l'intermediazione "hawala", consistente nella sistematica offerta ad un numero indeterminato di clienti, in maniera stabile ed organizzata attraverso una rete di mediatori internazionali, del servizio di raccolta, cambio e trasferimento all'estero di valuta, mediante transazioni fiduciarie non tracciabili e non soggette ai tassi ufficiali di cambio, in quanto attività di mediazione finanziaria onerosa per la rimessa di denaro effettuata da soggetti non autorizzati in violazione dell'art. 114-sexies del T.U.B.

Riferimenti normativi: Decreto Legisl. 01/09/1999 num. 385 art. 114 sexies, Decreto Legisl. 01/09/1999 num. 385 art. 131 ter, Decreto Legisl. 01/09/1999 num. 385 art. 1 com. 2 lett. H 7, Decreto Legisl. 27/01/2010 num. 11 art. 1 lett. N